CONVENIO SOBRE INTERCAMBIO DE INFORMACIÓN ASNEF – TGSS

datos digitales

Por resolución de 16 de marzo de 2017 publicada en BOE de 3 de Abril ha quedado aprobado el Convenio de colaboración entre la Tesorería General de la Seguridad Social (TGSS) y la Asociación Nacional de Establecimientos Financieros de Crédito (ASNEF) sobre intercambio de información

La TGSS y las ASNEF han desarrollado un procedimiento informático mecanizado que permite establecer un proceso diario de solicitud de datos por parte de las Entidades Financieras y de transmisión de información por la TGSS, el «servicio de verificación de datos con consentimiento» (VEDACON), cuyo objetivo fundamental es conocer y comprobar la naturaleza y veracidad de la actividad profesional o empresarial de sus clientes, la veracidad de la documentación que aportan con ocasión del establecimiento y efectuar un seguimiento continuo de las relaciones de negocio,

Las ASNEF aplicarán medidas de seguimiento continuo a la relación de negocios, incluido el escrutinio de las operaciones efectuadas a lo largo de dicha relación a fin de garantizar que coincidan con el conocimiento que tengan del cliente y de su perfil empresarial y de riesgo, incluido el origen de los fondos y garantizar que los documentos, datos e información de que se disponga estén actualizados, pudiendo obtener datos de fuentes ajenas al cliente. Detectado un fraude deberán facilitar breve descripción del mismo así como documentación fraudulenta detectada ( nóminas, vida laboral, escrituras de constitución etc.)

La TGSS en su acción de prevención y lucha contra el fraude a la Seguridad Social, tiene interés directo en recabar información de las entidades asociadas a ASNEF, respecto de aquellos fraudes detectados por estas entidades que tengan alguna relación con la Seguridad Social y en especial con inscripción de empresas fraudulentas y afiliación, altas y bajas de los trabajadores fraudulentos en la Seguridad Social.
Con la firma de dicho convenio , se da un paso muy importante con el uso de nuevas tecnologías, en la detección del fraude generalizado a la TGSS y la prevención en el blanqueo de capitales.